Ex-Calibur

Политика AML/KYC

Последнее обновление: 1 мая 2026 г.

1. Общие принципы

Ex-Calibur придерживается принципов противодействия отмыванию доходов (Anti-Money Laundering, AML) и финансированию терроризма (Countering the Financing of Terrorism, CFT) в соответствии с требованиями Федерального закона № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма».

2. Идентификация пользователей (KYC)

Сервис применяет процедуры «Знай своего клиента» (KYC) в следующих случаях:

  • при превышении сумм операций установленных порогов;
  • при выявлении признаков подозрительной деятельности;
  • при получении запросов от уполномоченных органов;
  • в иных случаях, предусмотренных применимым законодательством.

Для прохождения KYC может потребоваться предоставление документа, удостоверяющего личность, и/или дополнительных сведений.

3. Запрещённые операции

Сервис не обслуживает операции, связанные с:

  • легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путём;
  • финансированием террористической деятельности;
  • уклонением от уплаты налогов;
  • деятельностью лиц и организаций, включённых в санкционные списки;
  • использованием средств, полученных в результате мошенничества, хакерских атак или иных противоправных действий.

4. Мониторинг транзакций

Все операции проходят автоматизированную проверку на соответствие AML-критериям. Сервис оставляет за собой право:

  • запросить дополнительную информацию об источнике средств;
  • приостановить или отклонить операцию при наличии оснований;
  • заморозить средства и уведомить уполномоченные органы в случаях, предусмотренных законом.

5. Хранение данных

Сведения об операциях и идентификационные данные хранятся в течение 5 лет с момента завершения деловых отношений или проведения операции в соответствии с требованиями законодательства.

6. Взаимодействие с уполномоченными органами

Сервис незамедлительно предоставляет сведения об операциях и клиентах по официальным запросам Росфинмониторинга, ФСБ, МВД и иных уполномоченных органов в порядке, установленном законодательством РФ.

7. Контакты по вопросам AML

Сообщить о подозрительной операции или задать вопрос по AML/KYC: compliance@ex-calibur.ru